Risparmio, investimenti finanziamenti
Patrizia Puliafito
DIRETTORE RESPONSABILE
Patrizia Puliafito
Patrizia Puliafito

Due Etf Pir per investire nell’economia reale

Patrizia Puliafito
Etf Exchange Traded Fund SlavaDenaro

Come i  fondi Pir   (Piani Individuali di Risparmio), gli Etf Pir sono strumenti per investire nell’economia reale, nelle piccole e medie imprese.Vediamo come.

I Pir (piani individuali di risparmio) sono gli strumenti d’investimento, novità del 2017 pensati per convogliare il risparmio  nell’economia reale.  In particolare, studiati per sostenere le pmi che rappresentano la spina dorsale dell’economia italiana.

E’ possibile cavalcare i Pir  anche con gli Etf (Exchange traded funds).

I due  Etf Pir firmati Lyxor, disponibili in Borsa Italiana

– I due ETF PIR di Lyxor si chiamano Lyxor FTSE Italia PMI PIR 2020 UCITS ETF e Lyxor FTSE Italia All Cap PIR 2020 UCITS ETF,

I due Etf si propongono con la composizione degli indici aggiornati secondo l’ultima modifica della normativa dei Pir che prevede:

  • una quota d’investimento  pari o inferiore al 30% investita liberamente
  • una quota minima del 70% destinata a strumenti finanziari di società italiane o società UE/ SEE con stabile organizzazione in Italia.
  •  il 5% del 70% del valore complessivo destinato in strumenti finanziari di imprese non quotate diverse da quelle inserite nell’indice Ftse Mib e Ftse Mid Cap della Borsa italiana o in indici equivalenti di altri mercati regolamentati.

Il Lyxor FTSE Italia PMI PIR 2020 UCITS ETF è esposto per circa il 95% alle società Mid Cap e per  il 5% alle società Small Cap italiane.

 Il Lyxor FTSE Italia All Cap PIR 2020 UCITS ETF è esposto per circa il 75% alle società Large Cap (nell’indice FTSE MIB), per il 20% alle società Mid Cap e per il 5% alle società Small Cap italiane.

Etf Pir Lyxor SalvaDenaro

 

 

Vantaggi fiscali

Come per tutti gli strumenti Pir, anche gli Etf Pir beneficiano  dei vantaggi fiscali: esenzione della tassa di successione e dell’esenzione dell’imposta del 26% sul rendimento finanziario a patto che  l’Etf Pir sia tenuto in portafoglio per almeno cinque anni.

Per beneficiare dell’esenzione fiscale, i privati dovranno  detenere l’investimento per almeno 5 anni in  un Deposito Titoli PIR presso un intermediario che dovrà gestire le relative procedure fiscali.

Costi

C0mmissione annua dello 0,50%  per il Lyxor FTSE Italia Mid Cap Ucits Etf e dello 0,45% annuo per il Lyxor Italia Equity Pir Ucits Etf.

Cosa bisogna sapere prima di scegliere un Pir

Il limite principale dei prodotti Pir è rappresentato dalla scarsa diversificazione geografica e dalla focalizzazione su società di media e piccola capitalizzazione che possono essere anche rischiose. Pertanto prima di decidere:

  • occorre valutare attentamente la composizione del portafoglio: la qualità delle pmi imprese in cui il prodotto pre confezionato investe
  • il costo di gestione annuo

 

Possono interessarti anche:

I Pir:  i piani individuali d’investimento

I primi i pir che investono sull’Italia…. corriere.it

Cosa sono gli Etf video tutorial

RIPRODUZIONE RISERVATA © 25 Maggio 2020

Newsletter